1. Wertsteigerung oder Rendite

Vergleichen wir mit meinem Power BI Immobilien-Investitions-Analyse-Tool zwei alternative Investitionen i1 und i2, die sich nur in den folgenden Parametern unterscheiden:

  • i1: mit 100 % Fremdkapital[1]

    • Outperformance VVÜ CF kum[2] = 108,7 %

  • i2: mit 0 % Fremdkapital[1]

    • Outperformance VVÜ CF kum[2] = 39,7 %

2023 10 02 immobilien mit fremdkapital hebel 2023 10 19 13 37 01

Im obigen Beispiel werden für beide Investitionen folgende Parameter verwendet:

  • i Rendite p0[3] = 5,0 % p. a.

  • i Renditesteigerung %[4] = 2,0 % p. a.

  • i Wertsteigerung %[5] = 3,0 % p. a.

Wie wirken sich unterschiedliche Wertsteigerungen bei gleicher Rendite[6] oder unterschiedliche Renditen[6] bei gleicher Wertsteigerung aus?

2023 10 03 wertsteigerung vs rendite 2023 10 19 13 54 27
Note
Eine um ein Prozent größere i Wertsteigerung %[5] bei gleicher i Rendite % p0[3] wirkt sich sehr stark auf die Outperformance VVÜ CF kum[2] aus. Wohingegen sich eine um ein Prozent größere i Rendite % p0[3] bei gleicher i Wertsteigerung %[5] wesentlich geringer auswirkt.

Hier mit konkreten Zahlen:

  • 2023 10 03 wertsteigerung vs rendite 2023 10 20 10 57 21

  • 2023 10 03 wertsteigerung vs rendite 2023 10 20 10 58 47

2. Über mich

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2.1. Schreiben Sie mir eine Nachricht

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1. 'i Fremdkapital %': Das eingesetzte Fremdkapital als Prozentsatz von der Investition. Fremdkapital ist ein Kredit, der von Dritten bereitgestellt wird und vom Kreditnehmer zurückgezahlt werden muss.
2. 'Outperformance VVÜ CF kum': die Outperformance der Kennzahl 'VVÜ + CF kum' gegenüber 'Alternativ kum'. Insbesondere diese Kennzahl dient in unseren Szenarien und Konzepten der Bewertung einer Investition und ist daher in der Tabelle farblich hinterlegt, um die beiden Investitionen 'i1' und 'i2' sofort optisch vergleichen zu können. Je geringer dabei der Wert für 'Alternativ kum' ist, umso besser, denn das entspricht einem geringeren benötigten Cashflow.
3. 'i Rendite % p0': jährliche Rendite der Investition (durch Vermietung) in der Periode 0, also zu Beginn der Investition. In Abhängigkeit von 'i Renditesteigerung %' erhöht sich die Rendite jährlich. Der Parameter wird auch für selbstgenutzte Immobilien verwendet, hat dabei aber eine andere Bedeutung: Es ist die eingesparte Miete, die der Eigentümer für ein anderes analoges Objekt bezahlen müsste, wenn er seine Immobilie nicht selbst nutzen würde.
4. 'i Renditesteigerung %': jährliche Steigerung der Investitions-Rendite
5. 'i Wertsteigerung_1 %': jährliche Wertsteigerung der Investition. Von 'i InvestStartMonat' bis 'i InvestEndMonat' oder bis 'i Wertsteigerung_2 StartMonat'
6. Rendite: gesamter Ertrag aus einer Investition