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Investition vs. Ausgabe
Auf dieser Website geht es darum, wie der Erwerb von Immobilien zu einer Investition wird, und nicht einfach nur zu einer Ausgabe.
Was ist der Unterschied zwischen einer Investition und einer Ausgabe?
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Investition
X ⇒ X + Y
Eine Investition[1] ist eine Kapitalanlage, die zum Ziel hat, das eigene Privatvermögen zu vergrößern oder zukünftige Gewinne und Werte einer Firma zu steigern. -
Ausgabe
X ⇒ X - Y
Bei einer betriebswirtschaftlichen Ausgabe verringert sich das Vermögen.
Erfolgsfaktor Fremdkapital
Ein wesentlicher Erfolgsfaktor für gewinnträchtige Immobilien-Investitionen ist der Einsatz von möglichst viel Fremdkapital, um durch den Fremdkapital-Hebel die Rendite des eingesetzten Eigenkapitals zu maximieren.
Performance Messung und Benchmarks
Um zwischen Investitionen und Ausgaben zu unterscheiden, sind Performance-Messung und -Simulation von erworbenen oder zu erwerbenden Immobilien notwendig. Dazu verwende ich das von mir mit Power BI programmierte Immobilien-Investitions-Analyse-Tool.
Da sowohl der Kauf-Preis als auch die möglichen Miet-Einnahmen einer Immobilie beim Erwerb bekannt sein sollten, ist die sich daraus ergebende i Rendite % p0
[2] ein bekannter und gleichzeitig wesentlicher Investitions-Erfolgs-Parameter. Auch die zum Kaufzeitpunkt noch nicht bekannte und somit spekulative i Wertsteigerung_1 %
[3] ist eine sehr wichtige Einflussgröße. Daneben spielen viele andere Parameter eine Rolle, insbesondere Konzepte und Konditionen der Finanzierung.
Note
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Je geringer i Rendite % p0 [2], desto besser müssen i Wertsteigerung_1 % [3] und Finanzierung sein.
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Outperformance der Immobilien-Investitionen gegenüber einer alternativen Investition (Benchmark)
![2023 10 01 investitionsanalysen mit powerbi 2024 04 30 17 53 37](/assets/img/2023-10-01-investitionsanalysen-mit-powerbi_2024-04-30-17-53-37.png)
Obige Grafik zeigt beispielhaft den Unterschied der Investition[1] in Immobilien mit 100 % Fremdkapital[4] (links, Investition[1] i1
) vs. 0 % Fremdkapital[4] (nur Eigenkapital[5], rechts, Investition[1] i2
).
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Für die Bewertung der Performance einer Immobilien-Investitionen verwende ich die Measure (Kennzahl)
Outperformance VVÜ CF kum
[6]
Sie setzt sich zusammen aus
Details dazu im Artikel Performance-Messung und -Simulation von Immobilien-Investitionen.
Über mich
Mein Name ist Germo Görtz.
Und ich bin Immobilien-Investor und Baufi-Coach.
Baufi-Coaching bedeutet professionelle Begleitung bei Baufinanzierungen. Mit gezielten Fragen helfen wir Ihnen, die passenden Lösungen zu finden. Als erfahrene Immobilien-Investoren kennen wir Ihre Bedürfnisse und mögliche Stolpersteine aus eigener Erfahrung.
Besuchen Sie dazu meine Baufi-Coach-Website: Baufi-Coach.de
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Als exklusiven Bonus biete ich für meine Baufi-Coaching-Kunden die Möglichkeit kostenloser individueller Immobilien-Investitions-Analysen mit Power-BI, wie Sie diese hier auf dieser Website sehen! |
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Baufinanzierung mit Glenn Schütte und Team
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Fallstudie Potsdam Nuthewinkel
Immobilieninvestition an einem konkreten Fall-Beispiel mit zwei Doppelhaushälften in Potsdam. Und warum ein Verkauf nach 10 Jahren an meine Kinder sinnvoll ist.
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rollierendes Eigenkapital a la Alex Düsseldorf Fischer
Statt nur die Investition mit 100 % Fremdkapital zu finanzieren, sollen zusätzlich auch die Nebenkosten (10 %) mit Fremdkapital finanziert werden, dazu wird eine Sicherheit hinterlegt. Lohnt sich der Aufwand?
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AfA für vermietete Immobilien 3 % statt 2 % jährlich
vermietete Immobilien, die ab 2023 fertiggestellt werden, können jährlich mit 3 % abgeschrieben werden statt zuvor nur mit 2 %. Wie wirkt sich das aus?
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Gibt es Szenarien oder Konzepte, bei denen sich Bausparen auch heutzutage lohnen könnte? Bausparverträge als Cashflow-optimierender Tilgungsersatz.
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Finanzierung selbstgenutzter Immobilien
Selbstgenutzte Immobilien werden sinnvoller mit einer Annuität statt mit einer endfälligen Tilgung und einem Tilgungsersatz finanziert, da die notwendige Tilgungsersatzrendite recht hoch ist, bevor sich diese Variante gegenüber einer Annuität rechnet. Eine Kombination mit einem Bausparvertrag könnte man in Betracht ziehen.
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Annuität vs. endfällige Tilgung
Wenn es schon einen Tilgungsersatz geben muss, dann entscheidet vor allem die Tilgungsersatz-Rendite über die Outperformance einer endfälligen Tilgung im Vergleich zu einer Annuität.
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Immobilien-Wertsteigerung vs. -Rendite
Warum ist die Wertsteigerung einer Immobilie wichtiger, als die Rendite?
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Warum ist der Einsatz von möglichst viel Fremdkapital der entscheidende Erfolgsfaktor einer Immobilien-Investition? Und warum werden dadurch Immobilien zu idealen Investitionsobjekten?
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Analysen von Immobilien-Investments und Finanzierungen mit Power BI
Vergleiche von Investitions- und Finanzierungsszenarien mit Power BI